Как перевести физ лицо в ип

Оглавление:

Перевод со счета физ. Лица на счет ИП

Здравствуйте! Заключил договор об аренде квартиры с ИП как физ. лицо. Но в онлайн-банке (Сбербанк) похоже нельзя переводить средства на счета индивидуальных предпринимателей. Правомерны ли такие переводы и нужно обращаться в банк, верно? Помогите, пожалуйста, разобраться.

Ответы юристов (3)

С Вашей стороны правомерны любые переводы любым лицам. Если ИП указал свой счет для перевода, Вы просто переводите сумму на этот счет и больше ни о чем не беспокоитесь.

Если через онлайн-банк платеж не проходит, сходите в отделение Сбербанка и оформите перевод, благо, они сейчас на каждом шагу.

Есть вопрос к юристу?

Уважаемый Владимир! Вы можете спокойно внести арендную плату через банк, предоставив свой паспорт и реквизиты ИП. Однако, с Вас возьмут комиссию, да еще и очередь предстоит отстоять.

Он-лайн банк позволяет сделать платеж без указанных проблем. Как это сделать, Вам лучше обратиться к консультантам банка.

Здравствуйте! Через Сбербанк-Онлайн такие переводы можно осуществлять. Необходимо выбрать вкладку «Платежи и переводы», выбрать «Перевод организации», далее необходимо ввести реквизиты платежа, номер счета, ИНН (у ИП 12 цифр), БИК. Единственное ограничение, перевод возможен только с банковской карты.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как вывести наличные средства с ИП на физическое лицо легально?

Подскажите пожалуйста я — ИП, 6% УСН.

Как мне получить деньги со счета ИП на счет физического лица, необходимо ли мне платить что-то кроме 6% в налоговую? Сумма перевода до 10 млн рублей. Что необходимо предоставить банку и налоговой. Что писать в платежке при переводе на физическое лицо?

Какие проблемы могут возникнуть и как их избежать?

Спасибо за консультацию!

09 Сентября 2014, 13:24 Павел, г. Москва

Ответы юристов (10)

А Вы разом хотите вывести такую сумму денег.

Вы можете открыть обычную дебетовую карту на физ.лицо и переводами выводить на сумму до 600 000 руб. ежедневно. Суммы больше отправляют на проверку в финмониторинг в целях борьбы с терроризмом.

Можете открыть вклад на физ.лицо в этом банке и перевести деньги на вклад, а потом снять. С налоговой и банком проблем быть не должно.

Уточнение клиента

Спасибо за ответ!

Подскажите, что писать в платежке при переводе на физ лицо? Есть разница 10 дней по 600 тыс или разом 6 млн?

Спасибо ещё раз.

09 Сентября 2014, 13:36

Есть вопрос к юристу?

В платёжке надо писать: «Перечисление дохода от предпринимательской деятельности». Ни банку, ни налоговой за эти средства никакие отчёты предоставлять не нужно. В налоговую Вы и так отчитываетесь по своим доходам как ИП.

Ничего в налоговую, кроме 6% платить не нужно из-за этого.

Подскажите, что писать в платежке при переводе на физ лицо?

В платёжке надо писать: «Перечисление дохода от предпринимательской деятельности»

Золотовая Юлия Викторовна

Есть разница 10 дней по 600 тыс или разом 6 млн?

Лучше частями — меньше внимания у Банка будет к Вам. А так — разницы нет как таковой. Согласно Положение ЦБ РФ от 19 июня 2012 года N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» перевод допустим не более 600 т.р. за один операционный день.

Вы можете перевести деньги со счета ИП на счет физ.лица. С такого перевода ничего платить не нужно. Ни налоговая ни банк каких либо претензий не предъявит.

Естественно, если данные суммы были получены от деятельности ИП, то соответственно необходимо будет оплатить с них налог 6%.

Единственный нюанс, если сумма перевода будет более 600 000 рублей, то данный перевод будет проверять фин.мониторинг.

Согласно Закона О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

Однако, там есть уточнение если операция с денежными средствами по своему характеру относится к одному из следующих видов. Список довольно большой, приводить здесь будет не удобно, поэтому просто дам ссылку на закон http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=165879;fld=134;dst=4294967295;rnd=0.8923081874381751;from=148429-0

Вы можете вывести данную сумму за несколько дней, чтобы не возникло вопросов. То есть ежедневно переводя на счет физ.лица до 600 000 тысяч.

С уважением,
Ярослав Цветков.

Спасибо за ответ!

Подскажите, что писать в платежке при переводе на физ лицо? Есть разница 10 дней по 600 тыс или разом 6 млн?

Спасибо ещё раз.

Если разом., могут на время проверки счет заморозить.

А в платежке пишите доходы от предпринимательской деятельности.

Подскажите, что писать в платежке при переводе на физ лицо? Есть разница 10 дней по 600 тыс или разом 6 млн?

Перечисление дохода от предпринимательской деятельности. Переводите ежедневно, скажем по 500 000 рублей, тогда все будет хорошо.

Согласно ч.1 ст.6 ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: 1) операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

Налоговая вами не заинтересуется, только банк.

Ваша ситуация сюда не включена, но я бы выводила деньги постепенно, не всей суммой.

Законодательство не разделяет понятия доходы физ лица и доходы ИП. Это все ваши доходы от предпринимательской деятельности, вы можете их спокойно перечислять на свой счет.

Как мне получить деньги со счета ИП на счет физического лица, необходимо ли мне платить что-то кроме 6% в налоговую? Сумма перевода до 10 млн рублей. Что необходимо предоставить банку и налоговой. Что писать в платежке при переводе на физическое лицо? Какие проблемы могут возникнуть и как их избежать?

Платить ИП 6 % нужно только если это доход ИП. С перечисления, само собой, налог не платится. Такая операция, по смыслу ст. 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» не подлежит контролю. Поэтому даже если сумма перевода будет свыше 600 тыс. рублей — проблем не будет.

Деньги — собственность предпринимателя и он волен распорядиться ими как угодно.

Переводы с р/с ИП на личную карту себе как физическому лицу законодательно не запрещены.

В банке, где у Вас обслуживается счет ИП, Вы без проблем можете выводить деньги на
счет карты оформленной на Вас, как на физическое. Платежку делайте с формулировкой «Доходы от предпринимательской деятельности».

Ничего кроме 6% платить не нужно, никаких отчетов предоставлять ни в банк ни в налоговую не нужно.

Здравствуйте, Павел. В дополнение вышесказанному отмечу, что физ. лицо, которому будут перечислены денежные средства может попасть под контроль налогового органа, которые примут эти деньги в качестве его дохода и насчитают НДФЛ 13 % от перечисленной суммы.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Перевод денежных средств на карты третьих физ лиц со счета ИП

Добрый день, как лучше переводить денежные средства третьим лица с расчетного счета. ИП на налогообложении ЕНВД, нужно как то выводить денежные средства водителям вне штата. Сответсвенно , чтобы налог НДФЛ уплачивал нештатный сотрудник , по минимуму. Возможно составления какого либо договора, так же сотрудник при уплате НДФЛ может ли снизить налог при придоставлении чеков на расходы ( Бензин , кредиты , покупки и тд.)

Ответы юристов (1)

Самый простой способ снятия денег ИП на личные нужды, не требующий комиссии на обналичивание и оформления кассовых документов, – это перевод денег на карту физического лица, на которого оформлено ИП.

Перевести наличные на текущий счёт физического лица и привязанную к нему карту. В этом случае наличные деньги сразу с расчётного счёта предприниматель не снимает, поэтому банк не взимает комиссию за обналичивание, и кассовые документы оформлять не требуется. Далее деньги с карты снимаются уже в банкомате обычным способом.Очень важно, чтобы карта, на которую переводятся деньги, снятые на личные нужды ИП, была оформлена на самого предпринимателя, а не на другое лицо, например, супруга. Если же вы проведете такую транзакцию, то деньги, переведённые на карту другого лица, облагаются налогом, а предприниматель, как налоговый агент, должен удержать и перечислить НДФЛ в бюджет.​​

ИП переводит деньги на личную карту (как личные средства предпринимателя), далее снимает в банкомате и делает с этими средствами всё что хочет, потому что это личные средства предпринимателя.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту

Закона, который бы обязывал предпринимателя при регистрации ИП открывать счет в банке, нет. Но многие открывают расчетный счет добровольно, так как расчетный счет упрощает ведение бухгалтерии и ускоряет работу.

Подробнее о процедуре и о том, какие нужны документы для открытия расчётного счёта ИП читайте по ссылке. После открытия счета предприниматель может:

  • отправлять деньги поставщикам и подрядчикам по безналичному расчету,
  • получать безналичные платежи от клиентов,
  • переводить зарплату сотрудникам,
  • переводить деньги со счета ИП на личный счет
  • оплачивать налоги через интернет.

Предпринимателям часто нужно переводить деньги с расчетного счета на свою или чужую карту. Чтобы избежать лишних налогов, нужно знать особенности этой операции. При этом есть риск блокировки счёта ИП банком.

Перечисление со счета ИП на личный счет

Чтобы предпринимателю обналичить деньги, нужно сделать перечисление денег со счета ИП на личный счет (узнайте, как перевести деньги с расчётного счёта ИП на карту Сбербанка). Без уплаты налогов можно делать переводы только на собственный счет — имя ИП и имя владельца личного счета должны совпадать. Если вы отправите деньги на счет третьего лица, даже родственника, с суммы будет удержан НДФЛ — налог на доходы физических лиц.

При переводе денег на личный счет нужно правильно указать назначение платежа. Если вы напишете «Перевод заработной платы», налоговая обратится к вам с вопросами. Несмотря на то, что у ИП нет фиксированной зарплаты, перевод с таким назначением приравнивается к доходу. В этом случае вас обяжут заплатить налог на прибыль.

Что можно писать в назначении:

  • перевод собственных средств;
  • деньги на личное потребление;
  • перевод на личные нужды.

Это примерные формулировки, необязательно их указывать слово в слово. Главное, чтобы было понятно, что деньги вы переводите со счета для личного использования, а не получаете доход. Такое же назначение можно указать при переводе между своими счетами ИП, которые открыты в разных банках. В этом случае перевод не будет облагаться налогом.

Иногда нужно внести деньги на свой расчетный счет для крупной закупки товаров, вложений в бизнес или уплаты налогов. Если это сделает третье лицо — например, родственник или партнер, то сумма, зачисленная на счет, считается доходом. Если вы переводите на расчетный счет деньги, которые раньше вывели на личную карту, налог на платеж не начисляется. В назначении укажите «Пополнение счета».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физического лица

Если у вас есть сотрудники или вы работаете с людьми по гражданско-правовому договору, вы можете переводить им оплату со своего счета ИП на их личные счета. При этом с каждого платежа будет удержан налог, потому что для получателя перевод является доходом от вас, как от ИП.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту сотруднику

Если вы выплачиваете ежемесячную зарплату оформленному сотруднику, в назначении платежа нужно указать «Перечисление заработной платы за такой-то месяц». При этом вместе с платежкой на выплату зарплаты отправьте платежку на НДФЛ и уплату страховых взносов.

Многие предприниматели выплачивают деньги сотрудникам два раза в месяц — аванс и зарплату. Когда вы переводите аванс, в назначении платежа указывайте «Выплата аванса по зарплате».

Перевод денег физлицу по гражданско-правовому договору

При переводе денежных средств с расчетного счета ИП на карту сотрудника, который работает по договору гражданско-правового характера, в назначении платежа нужно указать: «Оплата по договору № такой-то, от такой-то даты, за такие-то работы/услуги».

Вместе с этим платежным поручением отправляют платежку на НДФЛ. Страховые взносы оплачивают только в том случае, если это прописано в условиях договора между ИП и физлицом.

Как перевети деньги с р/с ИП на карту другого физ лица?

Подскажите пожалуйста, как законно, грамотно и без проблем перевести деньги с ИП на карту другого физ лица. Что указать в назначении платежа в платежке? Какую сумму максимальную можно перевести за 1 раз?

Ответы юристов (13)

Самый беспроигрышный вариант — это возврат по договору займа.Максимальная сумма перевода зависит от типа карты: от 100000 до 300000 руб.

Случаи с переводом в качестве оплаты за услуги чреват необходимостью уплаты НДФЛ, т.к. поступившие на карту физлица деньги будут считаться его доходом.

Уточнение клиента

Добрый день. Если я укажу возврат по договору займа, то мне обязательно делать сам договор? Или он может и не пригодиться? И не потребуют ли они какие либо документы по тому, что я занимал эти средства ИП?

13 Августа 2017, 18:52

Есть вопрос к юристу?

Если предприниматель хочет произвести перевод деньг на карту другого лица, то это будет расценено как доход. Для перечисления денег физическому лицу в 2017 году нужно подготовить платежное поручение, указать реквизиты получателя и осуществить перевод. С суммы перевода требуется уплатить соответствующие налоги. Аналогичные действия предприниматель должен провести при переводе денег на карту жены.

Чтобы уменьшить налоговые отчисления ИП может оформить вторую карточку и передать ее супруге. Обычно одна карточка Сбербанка оформляется бесплатно, вторую выпускают за плату, согласно тарифу. Оформление дополнительной пластиковой карточки будет полезно также при перечислении значительных сумм. Так как существуют ограничения по количеству переводимых средств.

Остались вопросы пишите и удачи вам!

Уточнение клиента

Добрый день. Перевод на карту племянника. У ИП нет своей карты, и вторую и первую делать некогда. Что указываем в назначении платежа при переводе на карту племянника, чтобы снизить налоги? И какие при этом надо подготовить документы?

13 Августа 2017, 18:55

Поясните, для каких целей вам нужно совершить такой перевод?

Закон ограничений для перевода денег не предъявляет — переводите кому хотите. При сумме свыше 600 000 рублей транзакцию будет проверять Росфинмониторинг в рамках борьбы с отмыванием денег и терроризмом, потребуются документы, подтверждающие основание перевода — договор, например.

Уточнение клиента

Добрый день! Необходимо вывести деньги на собственные нужды в кратчайшие сроки. У ИП нет карты. Всей деятельностью занимается племянник, поэтому на его карту выводим. Сумма 95000 рублей.

13 Августа 2017, 18:58

как законно, грамотно и без проблем перевести деньги с ИП на карту другого физ лица.

Здравствуйте. Перевод на карту физлица должен быть чем-то обоснован. Все варианты кроме возврата займа влекут за собой налогообложение. Причем поскольку Вы в таком случае выступаете плательщиком Вы же будете являться налоговым агентом, который должен уплатить 13% подоходного налога.

Что указать в назначении платежа в платежке?

В Вашем случае лучше всего оформить данный перевод как возврат денежных средств, полученных взаймы. Можно указать номер и дату договора.

Какую сумму максимальную можно перевести за 1 раз?

Размер суммы ничем не ограничен, поэтому никаких особых проблем с суммой не будет. Тем более, если у Вас будет договор, реквизиты которого будет соответствовать указанным в назначении платежа.

Уточнение клиента

Добрый день! В назначении платежа указываем липовые номер и дату договора? Или обязательно делаем реальный договор.?

13 Августа 2017, 18:59

Обратите внимание на тарифы банка, в котором открыт расчетный счет. Очень многие операции с различным назначением по перечислению средств с р/с ИП и организаций на счета физ.лиц облагаются банком комиссией 5-10 (и более) процентов от переводимой суммы согласно установленным тарифам. Как правило не удерживается банком комиссия только по перечислению заработной платы. Определившись с назначением платежа в переводе целесообразно уточнить у сотрудника (операциониста) банка о сумме комиссии, которая будет удержана банком в данном конкретном случае.

Вы можете подготовить договор займа. Понадобится он только в случае проверки налоговой. Т.е. может и не пригодиться. Факт займа Вы никак не подтвердите. Если не будет признания договора недействительным по безденежности.

Что указываем в назначении платежа при переводе на карту племянника, чтобы снизить налоги? И какие при этом надо подготовить документы?

Вы указываете в назначении платежа — возврат займа. А документы — договор займа на соответствующую (или бОльшую) сумму на случай повторения ситуации.

Всей деятельностью занимается племянник, поэтому на его карту выводим. Сумма 95000 рублей
Сергей

Сумма небольшая, каких-то проблем не усматриваю.

Ну так делайте договор займа, как я писала ранее. И возврат по нему в назначении платежа

сделайте реальный договор. Банк его не требует. А в налоговую еще не известно, потребуется ли.

В назначении платежа указываем липовые номер и дату договора? Или обязательно делаем реальный договор.?

Сделайте договор, это ведь нетрудно. Причем я бы рекомендовал в договоре не указывать, что Вы берете деньги как ИП, берите на личные нужды. Договор Вам все равно может пригодиться, если возникнет вопрос у налоговой, поэтому лучше его сделать.

Уточнение клиента

подскажите, пожалуйста, что значит «в договоре не указывать, что Вы берете деньги как ИП, берите на личные нужды» ? Как это?

13 Августа 2017, 19:56

Стороной по договору будет ИП в лице этого самого физлица, на кого зарегистрировано ИП.

Цель займа указывать в договоре не обязательно.

в договоре не указывать, что Вы берете деньги как ИП, берите на личные нужды

В договоре Вы должны быть как физлицо — т.е. реквизиты ИП не указывайте. А в целях получения займа — на нужды семьи указывайте. Каким образом Вы возвращаете разницы нет.

Впрочем поскольку ИП, получающий заем от физлица не считается получившим выгоду от беспроцентного займа, то это не слишком принципиально.

ст. 212 НК РФ не предусматривает такого вида дохода, как материальная выгода, полученная на процентах за пользование налогоплательщиком НДФЛ заемными средствами, полученными от физического лица (см. письмо Минфина России от 18.08.2009 № 03-11-09/284). Следовательно, у ИП, получившего от физического лица беспроцентный заем, налоговой базы по НДФЛ в виде материальной выгоды от экономии на процентах не возникает.

Добрый день! Необходимо вывести деньги на собственные нужды в кратчайшие сроки. У ИП нет карты. Всей деятельностью занимается племянник, поэтому на его карту выводим. Сумма 95000 рублей

В такой ситуации предложенный выше вариант с займом — оптимальный. Пишете, что возвращаете займ. Вряд ли по такой сумме будут какие-либо вопросы. Если они будут — в любой момент делаете договор займа задним числом, к нему расписку от вас, что вы получили от племянника деньги. Вам придется займ оформлять между двумя физиками, т.к. если бы вы как ИП ранее получили эту сумму, она должна была у вас по бухгалтерии пройти и не распиской подтверждаться, чего нет. Поэтому просто возврат займа, но от ИП. Закон не запрещает ИП тратить заработанное на свои личные нужды. А Вы на какой системе налогообложения?

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Можно ли с счета ИП делать перевод средств на карту другого физ. Лица переложив все оплаты налогов на его плечи

Добрый день. Мое Ип работает с одним из агрегаторов сервиса заказов такси. Я предоставляю данному сервису водителей со своим авто данный сервис перечисляет за это вознаграждение нам. которое в конечном итоге за исключением нашего процента должно попасть водителю. С сервисом заключены договор оферты на маркетинговые услуги и агентский договор.

Скажите как можно вывести со своего счета денежные средства водителям согласно не нарушения правил налогового законодательства и возможность переложить ответственность уплаты налогов с полученной суммы водителем только на него?

ИП на УСН доходы минус расходы.

Данная схема может работать через систему киви? как сделать так что бы банк не приостановил работу со счетом ИП по обналу?

Ответы юристов (11)

Здравствуйте, к сожалению вы в данном случае будете являться налоговым агентом согласно НК РФ и именно вы обязаны исчислять налоги с доходов водителей- физ.лиц, переложить к сожалению не получится никак.

НК РФ Статья 226. Особенности исчисления налога налоговыми агентами. Порядок и сроки уплаты налога налоговыми агентами

1. Российские организации, индивидуальные предприниматели, нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты, а также обособленные подразделения иностранных организаций в Российской Федерации, от которых или в результате отношений с которыми налогоплательщик получил доходы, указанные в пункте 2 настоящей статьи, обязаны исчислить, удержать у налогоплательщика и уплатить сумму налога, исчисленную в соответствии со статьей 224 настоящего Кодекса с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей. Налог с доходов адвокатов исчисляется, удерживается и уплачивается коллегиями адвокатов, адвокатскими бюро и юридическими консультациями.
(в ред. Федеральных законов от 29.12.2000 N 166-ФЗ, от 31.12.2002 N 187-ФЗ, от 27.07.2006 N 137-ФЗ, от 24.07.2007 N 216-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Указанные в абзаце первом настоящего пункта лица именуются в настоящей главе налоговыми агентами.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 137-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Исчисление сумм и уплата налога в соответствии с настоящей статьей производятся в отношении всех доходов налогоплательщика, источником которых является налоговый агент, с зачетом ранее удержанных сумм налога (за исключением доходов, в отношении которых исчисление сумм налога производится в соответствии со статьей 214.7 настоящего Кодекса), а в случаях и порядке, предусмотренных статьей 227.1 настоящего Кодекса, также с учетом уменьшения на суммы фиксированных авансовых платежей, уплаченных налогоплательщиком.

Уточнение клиента

Меня интересует как можно легально и со счета ИП на карты физ лиц (не себя) делать вывод? какой налог с этого я обязан оплатить? как правильно указывать назначение платежа что бы банк пропускал платежи?

11 Января 2018, 14:48

Есть вопрос к юристу?

В данном случае, если вам необходимо выводить денежные средства, то вы это можете, заключая определенные договоры- займа. подряда итд. В назначении платежа указывайте, что это оплата по договору определенному например на оказание услуг и все.

Уточнение клиента

если таких водителей более 1000 человек. географией по всей стране. это с каждым нужно заключить договор? или как то можно сделать например в приложении договор оферты на предоставление доступа к программного обеспечения и нажав кнопку в приложении водитель как бы соглашается с данным договором. а данный договор указывать в назначении платежа. Так можно?

11 Января 2018, 15:12

если таких водителей более 1000 человек. географией по всей стране. это с каждым нужно заключить договор? или как то можно сделать например в приложении договор оферты на предоставление доступа к программного обеспечения и нажав кнопку в приложении водитель как бы соглашается с данным договором. а данный договор указывать в назначении платежа. Так можно?

С каждым из них можно заключать договор, однако это можно делать как договор оферту- на своем сайте, водитель будет знакомиться с условиями договору и делать акцепт- например заполнять заявку и ставить указание на, что с условиями договора согласен, также указать в договоре, что с подобной формой договора он согласен.Но налоги все равно вы будете удерживать.

Уточнение клиента

Вопрос по поводу налогов. например мне зашли от сервиса такси 100руб я перечисляю по договору оферте водителю 90руб на его карту физ лица. Так как у меня стоит УСН доходы минус расходы. я могу данную операцию зачислить как расходы и оплачивать с минимум 1% с суммы которая зашла (100Р) или 5% от дохода (то есть с оставшихся рублей). Я правильно понял?

11 Января 2018, 15:21

Здравствуйте Александр.Во первых У Вас система налогооблажения УСН 15% для деятельности такси через агентский договор не выгодна, лучше УСН 6%.

На счет договора с водителями Вы должны размещать на сайте У ВАс оферту как агентский договор в нем прописываете все условия. Поисходит это так: Водитель регистрируется у Вас на сайте, то он там ставит отметку, то есть соглашается с условиями оферты(договора) и с момента регистрации водителя договор между Вами считается заключенным.

И Вы со своего ИП счета можете делать перевод водителям и при этом Вы налоги за них не будете платить, они сами как физ лица должны платить с суммы полученного 13% налога и Все все партнеры и агрегаты так работают

Вопрос по поводу налогов. например мне зашли от сервиса такси 100руб я перечисляю по договору оферте водителю 90руб на его карту физ лица. Так как у меня стоит УСН доходы минус расходы. я могу данную операцию зачислить как расходы и оплачивать с минимум 1% с суммы которая зашла (100Р) или 5% от дохода (то есть с оставшихся рублей). Я правильно понял?

ВЫ 6% при УСН 6% должны платить с вознаграждения, которое уговорено в договоре.то есть с основной суммы снимаете гонорар водителей, остается Ваше вознаграждение и с этой суммы нужно платить налоги

НУЖНо просто правильно составить агентский договор, Вы должны платить налоги с суммы своего агентского вознаграждения и перевод денег водителям не может считаться расходами, работу же выполняют водители и получают за эти деньги они самостоятельно должны уплатить налог, а Вы получаете вознаграждение за те услуги, маркетинговые услуги и нахождения клиентов и Вы не работодатель и у Вас не трудовые отношения

ГК РФ Статья 1005. Агентский договор

1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.
По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.
По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.
2. В случаях, когда в агентском договоре, заключенном в письменной форме, предусмотрены общие полномочия агента на совершение сделок от имени принципала, последний в отношениях с третьими лицами не вправе ссылаться на отсутствие у агента надлежащих полномочий, если не докажет, что третье лицо знало или должно было знать об ограничении полномочий агента.
3. Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.

Александр поздно увидел, могу составить документы

Можете обратиться мне в чат

Уточнение клиента

добрый день. сколько будет с стоить составить для нас договор оферты который будет размещен у нас на сайте. для возможности оплат с ИП на карту физ лица (водителя).

11 Января 2018, 19:45

сколько будет с стоить составить для нас договор оферты который будет размещен у нас на сайте. для возможности оплат с ИП на карту физ лица (водителя)

Александр Вам нужно обратиться мне в чат если хотите обсудить https://pravoved.ru/lawyer/120.

Добрый день. Александр.

Да, Вы можете заключив договор с водителем перечислять ему денежные средства и при этом платить налог только с суммы Вашего % и одновременно не платить налоги с тех денег, которые Вы перечисляете водителю.

Наиболее оптимальный вариант — заключение агентского договора с водителями, сейчас по такой схеме работают уже все партнеры агрегаторов Убера/Яндекс такси/Гетт, кто разобрался в наиболее оптимальной схеме работы партнера агрегаторов такси.

С водителями Вы заключаете договор как с физ. лицами, для работы с ними по агентскому договору регистрировать им ИП не требуется.

Самое главное для работы с водителями — это грамотно составленный агентский договор, который позволит Вам:

1. Платить налог только с суммы Вашего агентского вознаграждения и не платить налог с денег водителей, которые поступают к Вам на счет и которые Вы потом перечисляете водителям.

2. Не платить налоги и взносы за водителей при перечислении им денежных средств, то есть не являться налоговым агентом водителей.

Отмечу, что есть 3 формы заключения агентского договора:

1. Водитель приезжает к Вам в офис и там подписывает агентский договор — здесь думаю все понятно. В договоре прописывается, что Вы агент и прописывается Ваше вознаграждение.

2. Договор можно заключить путем обмена сканами, если к примеру подключаете водителей с других городов. То есть Вы высылаете скан подписанного Вами договора, водитель его распечатывает, подписывает со своей стороны и направляет обратно Вам. В этом случае в договоре прописывается, что он заключается путем обмена сканами.

3. Договор-оферта. Этот способ сейчас набирает наибольшую популярность среди партнеров Убер/Яндекс такси/Гетт — Вы размещаете у себя на сайте договор-оферту, в нем прописаны все условия сотрудничества. Далее когда водитель регистрируется у Вас на сайте, то он там ставит отметку о согласии с условиями оферты и с момента регистрации договор между Вами считается заключенным.

От себя добавлю, что все партнеры указанных агрегаторов, кто уже разобрался в наиболее оптимальной и безопасной схеме работы, работают по агентскому договору и никто не платит налоги за водителей, при этом все спокойно отчитываются перед налоговой и никаких вопросов от налоговой не возникает, налог все платят только со своего вознаграждения.

Я со своими клиентами писал несколько запросов в различные местные налоговые разных регионов и по этому вопросу всегда ответ был один — налоги Вы платите только с суммы своего агентского вознаграждения, налоги за водителей не платите. (они сами должны подать 3 НДФЛ и оплатить налог 13% с дохода, но это уже Вас не касается).

Есть конечно и случаи доначисления налогов партнерам со стороны налоговой, в 2017 году наиболее распространенные случаи доначисления — это перечисление денег водителям не с р/с, а путем вывода сначала себе на карту, а уже потом перевод со своей карты денег водителям (налоговая говорит раз вывели себе на карту — значит это все доход ИП), а также перевод денег не самому водителю, а третьему лицу (по просьбе водителя — жене/родственнику и т.д., например, когда у водителя заблокированы счета по долгам) без наличия соответствующего заявления со стороны водителя о переводе денег по его просьбе третьему лицу, правда и в этих случаях можно отбиться, если грамотно сформировать позицию и все перечисления водителям действительно имели место.

То есть Вам главное, чтобы у Вас была грамотно выстроена схема документооборота и перечисления денег водителям, все документы были в порядке и соответствовали закону и тогда в этой части никаких проблем у Вас не будет.

Отмечу также, что Вам нужны будут следующие коды ОКВЭД:
1) 49.32
Деятельность такси
Эта группировка также включает:
— аренду легковых автомобилей с водителем
2) 62.09
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Эта группировка включает:
— прочие информационные технологии, связанные с работой на компьютере, не включенные в другие группировки, в том числе: предоставление услуг по восстановлению компьютера после сбоя, установку (настройку) персональных компьютеров, установку программного обеспечения
Эта группировка не включает:
— установку специализированных цифровых и аналоговых компьютеров, см. 33.20;
— разработку компьютерного программного обеспечения, см. 62.01;
— консультирование в области компьютерных систем, см. 62.02;
— управление компьютерными техническими средствами, см. 62.03;
— обработку данных и хостинг, см. 63.11

Дополню, что вопрос Ваш не первый, рекомендую также ознакомиться с ответами юристов за следующие похожие вопросы:

Если нужны еще какие-либо уточнений — пишите.

Данная схема может работать через систему киви? как сделать так что бы банк не приостановил работу со счетом ИП по обналу?

Боюсь, что полностью безопасно работать только через р/с.

Уточнение клиента

добрый день. как с Вами можно связаться? мой телефон 79284024731 мне нужна полностью рабочая схема с Яндекс по выплатам водителям. и агентский договор который бы водитель принимал путем подтверждения через наш сайт.

12 Января 2018, 13:26

добрый день. как с Вами можно связаться? мой телефон 79284024731 мне нужна полностью рабочая схема с Яндекс по выплатам водителям. и агентский договор который бы водитель принимал путем подтверждения через наш сайт.

Я Вам в чат написал.

1. Обращаю внимание, что с сентября 2018 г. действует специальное предложение для партнеров Яндекс.Такси, Гетт, Ситимобил и иных агрегаторов, всю подробную информацию Вы можете получить у меня в чате (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).

2. Также в рамках специального предложения обратившись в чат АБСОЛЮТНО БЕСПЛАТНО ЛЮБОЙ может получить помимо указанного выше:

2.1. Информацию о ТОП 5 рисков деятельности партнеров Яндекс.Такси, Гетт, Ситимобил и иных агрегаторов.

2.2. Бесплатную первичную консультацию по имеющимся лично у Вас вопросам, в том числе по вопросам взаимодействия с налоговой и банками (если Вам пришел запрос по 115-ФЗ), типичных ошибках во взаимодействии с налоговой и банками и рисках при подобных ошибках.

2.3. Правовое обоснование работы по агентской схеме в письменное виде (как в части уплаты налогов только со своего агентского вознаграждения даже при УСН 6%, так и в части того, что Вы не должны платить НДФЛ за водителей, а также по иным вопросам) со ссылками на положения налогового кодекса, официальные разъяснения практических органов и с конкретными примерами из моей личной практики.

2.4. Бесплатную первичную консультацию по оптимизации и упрощению документооборота, в том числе построению электронного документооборота через договор-оферту на сайте без необходимости подписывать какие-либо документы в бумажном виде с правовым обоснованием почему это абсолютно законно и с разъяснением ряда обязательных требований к электронному документообороту, про которые большинство забывает, что часто приводит к негативным последствиям в отношениях с налоговой.

2.5. Бесплатную первичную консультацию по вопросу о том, как происходит процесс отчетности в налоговую, какие допускаются типичные ошибки и как их избежать, почему некоторым партнерам налоговая доначисляет налоги в то время как другие годами успешно отчитываются в налоговую без каких-либо проблем.

2.6. Бесплатную общую информацию о том почему многим партнерам банки блокируют счета по 115-ФЗ, причем часто это происходит повторно и после открытия счета в другом банке, как этого избежать, типичные ошибки в отношениях с банками.

3. Также дополнительно обратившись в чат Вы можете (обсуждается индивидуально):

3.1. Получить информацию о том как перестать переплачивать на банковских комиссиях и делать официальные выплаты с символическими комиссиями, про что часто умалчивают в банках.

3.2. Получить информацию о том как работать с нерезидентами.

3.3. Получить помощь по бухгалтерским вопросам деятельности партнера Яндекс.Такси, Гетт, Ситимобил и иных агрегаторов от квалифицированного бухгалтера, имеющего большой опыт в сопровождении партнеров агрегаторов такси.

3.4. Получить помощь разработчика для настройки Вашего сайта или разработке нового полноценного сайта в соответствии со всеми требованиями для электронного документооборота партнера Яндекс.Такси, Гетт, Ситимобил и иных агрегаторов для успешной последующей сдачи отчетности в налоговую.

3.5. Получить информацию о том как выстраивать деятельность если Вы занимаетесь не подключением водителей на их авто, а у Вас есть свои авто и водители работают на Ваших авто по договорам аренды, какие в данном случае риски и как их минимизировать.

3.6. Как решать вопрос с лицензиями, путевыми листами, кассой и т.п.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.