Расчет пени по кредиту калькулятор

Оглавление:

Калькулятор процентов по займам и кредитам

Каждый современный человек должен знать, что при оформлении займа, к его сумме начисляется определенный процент. Процентная ставка за пользование кредитными средствами в каждой микрофинансовой организации разная. И для того чтобы подобрать самый выгодный вариант, потенциальному заемщику следует рассчитать проценты займа. В этом поможет автоматизированный калькулятор расчета процентов.

Как происходит расчетов процентов по займам

Калькулятор онлайн представляет собой автоматизированную систему, которая помогает правильно рассчитать сумму. Если потенциальный заемщик, выбирая между МФО, сомневается в правильности решения, то ему обязательно нужно им воспользоваться.

Рассчитать по калькулятору процентную ставку и возможный штраф очень просто. Для этого в специальных полях следует ввести следующие данные:

  • сумму кредита;
  • период;
  • процентную ставку.

После введения этой информации, автоматизированная система предоставит пользователю данные о величине переплаты и поможет проанализировать его возможности.

Расчет в случае просрочки

В калькуляторе также есть специальное поле, в котором можно рассчитать штраф в случае просрочки. Здесь пользователю необходимо ввести:

  • период просрочки;
  • остаток суммы;
  • сумму штрафа;
  • пеню.

Оформляя займ, потенциальный заемщик должен быть готов к тому, что ему придется переплатить определенную сумму средств микрофинансовой организации. Ставка обязательно будет прописана в договоре, который потребитель будет подписывать в офисе компании в Киеве перед получением денег.

Пени по кредиту.

При заключении кредитного договора кредитополучатель должен знать, что, допуская просрочку платежа по кредитному обязательству, он подвергнется штрафным санкциям со стороны банка с начислением пени по кредиту. Чем больше времени занимает просрочка, тем больше будет величина пени по кредиту. Не стоит полагаться на честную политику банковских структур, ведь некоторые из них не сразу предупреждают клиента о просрочке, затягивая время взыскания пени по кредиту и увеличивая ее размер.

Пеня по кредиту в России.

Российское законодательство содержит документ о регулировании начисляемых штрафов. Информацию об этом содержит Гражданский кодекс РФ (ст.33), где говорится о том, что суд имеет право изменить в меньшую сторону сумму начисленной банком пени, если ее размер несопоставим с суммой кредита и времени просрочки.
При возникновении затруднительных обстоятельств, при которых клиент не может выплачивать банку кредитные взносы, заемщик имеет право написать заявление на имя кредитополучателя о предоставлении отсрочки платежа и отмене взыскания штрафных выплат и начисления пени. Для этого клиент должен предоставить банку веские причины.

  • Сокращение рабочего места, увольнение;
  • Снижение размера заработной платы (необходимо предоставить справку с места работы);
  • Банкротство или ликвидация предприятия;
  • Отпуск по уходу за детьми;
  • Потеря кормильца;
  • Утрата трудоспособности в результате продолжительной болезни или несчастного случая.

В каждом из этих случаев банк потребует от кредитополучателя письменное подтверждение причины отсрочки пени по кредиту в виде справки или другого документа (выписки, чеки и т.д.).
В случае возникновения очень тяжелой ситуации банк может предоставить клиенту кредитные каникулы, реструктуризацию долга, либо, в случае наличия пени по кредиту за прошлые периоды, отмену начисленных штрафных выплат. При появлении форс-мажорных обстоятельств первым делом клиент должен сходить в банк и написать заявление.

Процедура рассмотрения заявление и отмены штрафов пени по кредиту .

Положительное решение банка зависит от многих факторов. Прежде всего, заявление должно быть написано без ошибок, в соответствии с требуемой формой. К заявлению должны быть приложены справки и документы, подтверждающие переговоры с сотрудниками банка-кредитора.

Заявление должно содержать просьбу об отмене начисленной пени по кредиту и причину возникновения задолженности. Клиент отдает заявление сотруднику банка в отделе кредитования, где велик шанс, что сотрудник не захочет принимать данное заявление. В этом случае необходимо составить письменный документ об отказе.

Принятое сотрудником банка заявление об отмене начисленной пени по кредиту также стоит проверить на наличие порядкового номера и синей печати банка. Это должна быть не ксерокопия, а печать синими чернилами. Заявитель также получает копию с регистрационным номером и печатью. Это значит, что заявление зарегистрировано в регистрационной книге. При отказе сотрудника банка регистрировать заявление можно отправить бумаги посредством почты в виде заказного письма с уведомлением о получении отправления банком-получателем. К письму необходимо прикрепить опись вложения.

Процедура рассмотрения заявления банком обычно занимает около недели, но иногда этот процесс может растянуться на месяц. Банковские организации обычно идут на уступки клиентам, не желая участвовать в судах, в этом случае клиент получает положительное решение об отмене пени на определенный срок.

Но не исключен также и отказ. Банк может отказать клиенту на основании пунктов договора или вообще без объяснения причин отказа. Обычно основанием для отказа бывает недостаточно веская причина для отсрочки. В некоторых случаях клиент получает уведомление об отказе банка о рассмотрении заявления, и тут кредитополучатель имеет полное право обратиться в суд, так как банк в любом случае обязан рассмотреть письменное обращение клиента и зарегистрировать его в установленном порядке.

Инструкция по написанию заявление об отсрочке пени по кредиту.

1. Документ составляется на имя руководителя отделения банка. Шапка заявления содержит Ф.И.О. начальника банка, адрес отделения, ниже клиент заполняет свои данные.
2. Заявление должно содержать полную информацию по кредитному договору: номер договора, его название, дату заключения договора и данные по оплате кредита с указанием сроков просрочки платежей. Здесь заявитель указывает, что он подтверждает намерения по исполнению ранее подписанных соглашений и обязательств.
3. Окончание документа состоит из даты и подписи заявителя.

Пени за просрочку платежа

Пеня за просрочку платежа — это наиболее распространенный способ поддержания финансовой дисциплины. Такой способ применяется в любых договорных отношениях.

Даже в том случае, если в договоре не содержится информации о размере пени, она все равно может быть начислена потерпевшей стороной. Чтобы правильно рассчитать пеню за просрочку платежа, необходимо подробно изучить договор с банком: все условия, как правило, прописаны именно здесь.

При помощи пени банк взимает неустойку за несоблюдение нужных сроков платежей. Она начисляется до момента окончательного погашения задолженности: сначала нужно погасить пеню, затем — саму задолженность.

Расчет пени за просрочку платежа

Рассмотрим расчет на конкретном примере. Представим, что пеня за просрочку платежа равна одному проценту за один день. Чтобы рассчитать пеню, необходимо умножить величину платежа на этот процент. Обозначим, что платеж составляет 1000 рублей. Первый день просрочки будет стоить 10 рублей (1000 *0,01). В конце первого дня общая сумма платежа будет составлять 1010 рублей.

Пеня за второй день будет равна 1% от первого дня, то есть уже от 1010 рублей и составит 10,10 руб. Вместе с пеней за первый день общая сумма долга составит 1020,10 рублей и т.д.

Размер пени за просрочку платежа

Как уже было сказано выше, размер пени индивидуален для каждого случая, обычно он указан в условиях договора. Неустойка бывает двух видов: заключенная по соглашению сторон и законная.

В первом случае, который встречается гораздо чаще, размер пени достаточно небольшой — сумма колеблется от 0,1% до 1% за один день просрочки платежа.

Размер законной пени зависит от ставки банковского процента. Если в вашем договоре не указан размер неустойки, то начисляется законная пеня, расчет которой делается исходя из ставки банковского процента.

  • Условия начисления пени за просрочку должны быть указаны в договоре
  • Как правило, сначала погашают задолженность, затем — сам платеж
  • Сбербанк начисляет пеню за просрочку размером 0,5% в день
  • Вы можете уменьшить процент пени при тяжелом материальном положении
  • Виды пени: заключенная соглашением сторон и законная

Можно ли уменьшить пеню за просрочку платежа

В сложных жизненных ситуациях, когда у вас нет возможности выплачивать займ по уважительной причине, вы можете написать заявление в банк о снижении размера пени за просрочку. Банки в редких случаях пойдут вам навстречу, чего не скажешь о суде: здесь вам могут помочь существенно снизить размер неустойки.

Ходатайство необходимо подавать в письменном виде. Лучше, если вас будет сопровождать компетентный юрист, который подготовится к судебному заседанию должным образом. Приложите доказательства вашего тяжелого материального положения, на снижение размера пени может повлиять их наличие.

расчёт пени за просрочку платежа калькулятор

Расчет пени по кредиту калькулятор

Калькулятор пени предназначен для вычисления пени по налоговым обязательствам согласно статьи 52 Налогового кодекса Республики Беларусь (общая часть).


Чтобы рассчитать пени необходимо предварительно ввести следующую информацию:

  • дату возникновения налогового обязательства,
  • сумму налогового обязательства,
  • дату расчета пени
  • суммы платежей, уплаченные плательщиком в счет исполнения налогового обязательства.
    После ввода вышеописанных данных нажмите кнопку > для выполнения действий по расчету пеней. Результаты вычислений будут отражаться в соответствующей таблице в следующем формате:
  • даты начала и окончания (включительно) периода, за который начислены пени,
  • количество дней в вышеуказанном периоде,
  • ставка рефинансирования Национального Банка РБ, действующая в этот период,
  • сумма налогового обязательства,
  • значение пени,
  • код белорусского рубля.

Все суммы должны вводиться в деноминированных белорусских рублях . Суммы пеней будут рассчитаны также в деноминированных белорусских рублях .

Кредитный калькулятор МТС-банка — расчет потребительского кредита онлайн

МТС банк — универсальный фининститут регионального масштаба, является дочерней организацией ОАО «Система». Приоритетом в деятельности МТС банка можно назвать выпуск и обслуживание кредитных карт, розничное кредитование, привлечение средств физлиц во вклады.
География присутствия офисов МТС-банка практически совпадает с границами территории РФ. Отделения организации есть в 42 субъектах страны, от Калининграда до Южно-Сахалинска размещено более 90 клиентских центров. Онлайн расчет выбранного займа на кредитном калькуляторе МТС-банка позволит сэкономить время на посещении офиса, ведь вся необходимая информация будет в отчете.

Кредитные предложения МТС-банка

МТС-Банк очень быстро наращивает объемы розничного кредитования, предлагая не только традиционные банковские продукты, но и инновационные услуги и обслуживание (платежи в одно касание, современный мобильный банк и прочие приложения для удобства клиентов). Конечно, самым популярным продуктом среди клиентов являются кредитные карты МТС-банка. Помимо них, организация предлагает выгодные ипотечные займы и кредиты наличными.

Так, например, клиенты, которые получают заработную плату на карточку МТС-банка, могут рассчитывать на выгодные условия по потребительскому займу. Для них сумма кредита варьируется от 20 тыс. до 3 млн руб. на срок от 1 года до 5 лет. Процентная ставка варьируется от 16,99% до 26,99% годовых. Точный размер переплаты устанавливается исходя из суммы займа. Чем больше сумма, тем ниже ставка и наоборот.

Стать клиентом банка, оформив зарплатный кредит, могут физические лица-граждане РФ в возрасте от 18 до 63 лет включительно. При этом нужно иметь зарплатный счет в МТС-банке не менее 3-х месяцев. Для оформления кредита потребуется только паспорт.

Как это ни странно, но зарплатный кредит — это единственный потребзайм в линейке продуктов МТС-Банка. Для другой категории потенциальных заемщиков банк не подготовил кредиты наличными, рекомендуя оформить карты с лимитом.

Несмотря на обстоятельства, которые заставляют воспользоваться заемными денежными средствами, рано или поздно их приходится возвращать. Поэтому, прежде чем подавать заявку в МТС банк, рассчитайте кредит в нем на кредитном калькуляторе МТС-банка.

Исходная сумма: 1 000 000 руб.

Проценты по кредиту: 1 000 000 руб.

Ежемесячный платеж: 56 000 руб.

Процент переплаты: 23,5 %

Ипотечный кредитный калькулятор для Android

Расчет и учет множества кредитов. Экспорт данных по электронной почте. Возможность оценить выгоду досрочных платежей. Графическое представление выгодности с помощью графиков. Расчет с изменением процентной ставки.

Калькулятор кредитов для iPhone/iPad

Доступна версия для iPhone и iPad. Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит, а также возможно досрочное погашение кредита

Калькулятор кредитов для Windows Phone 7-8

Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит и сохраняющий в памяти любой из расчетов. Возможна отправка расчета по электронной почте

Только с помощью кредитного калькулятора МТС банка вы сможете узнать точный размер ежемесячного платежа без посещения офиса. Представьте, сколько можно сэкономить времени, рассчитывая необходимые данные на калькуляторе потребительского кредита МТС-банка. В итоге вы сможете узнать переплату в рублях, итоговую сумму, которую заплатите банку в конце срока.

С помощью подробного расчета кредита в банке МТС, заемщик сможет скорректировать сумму ежемесячного взноса, если она кажется слишком большой. Для этого достаточно увеличить срок и/или уменьшить сумму.

Ипотека и ипотечный калькулятор от МТС

Если потребительский займ у банка всего 1, то для ипотечных заемщиков МТС подготовил более 7 кредитных программ. Здесь есть и ипотека по одному паспорту, нецелевой кредит под залог недвижимости, заем на покупку загородного дома и т.д. Рассмотрим каждую программу в таблице:

Более того, банк часто проводит акции и спецпрограммы совместно с агентствами недвижимости. Это позволяет заемщику сэкономить деньги за счет сниженных процентов и более лояльных условий.

Получить ипотечный кредит от МТС-банка могут граждане РФ в возрасте от 18 до 65 лет включительно. Если возраст заемщика находится в диапазоне от 18 до 23 лет, то придется привлечь созаемщика, доход которого будет учитываться при вынесении решения. Также клиенту придется собрать утвержденный банком пакет документов:

  1. Сканкопия всех страниц паспорта, даже пустых
  2. Сканкопия свидетельства о регистрации
  3. Сканкопия военного билета (для лиц до 27 лет)
  4. Сканкопии трудовой книжки или договора, заваренные руководителем
  5. Оригинал справки 2НДФЛ за 6 мес.
  6. Документы, удостоверяющие право собственности на движимое и недвижимое имущество заемщика
  7. Документы по открытым кредитам
  8. Сканкопии документов об образовании

Как погашать потребительский займ МТС-банка?

Заемщики МТС-банка могут внести очередной платеж по кредиту одним из 22-х доступных способов. Внести деньги без комиссии с моментальным зачислением на счет можно только в банкоматах МТС или офисах банка. Среди других вариантов погашения можно выделить:

  • Перевод через интернет-банкинг или мобильный банк (со счета МТС будет бесплатным)
  • Через систему «Золотая Корона» в салонах-магазинах МТС (придется ждать до 3-х дней, комиссия 1%, но не меньше 50 руб.)
  • В Евросети, Связном, Билайне (1%, не меньше 50 руб.)
  • На Почте России (комиссия 1,9%, не меньше 50 руб.)
  • В магазинах М.Видео, Техносила (зачисление происходит в течение 1 дня)
  • В терминалах SprintNet, EuroPlat, Xplat, RosExpress, Quickpay, Свободная касса (как правило, средства зачисляются на следующий день)
  • Через систему переводов Вестерн Юнион (комиссия составит 3%, но не меньше 100 руб.)
  • В терминалах Киви с помощью функции «Легкий платеж» (10 руб.)

Штрафы за задержку платежа

В арсенале МТС-банка много штрафных санкций для заемщиков ипотечных и потребительских кредитов. Так, например, за нарушение кредитных обязательств по ипотеке клиент должен оплатить пени в размере 0,10% от суммы просрочки за каждый день нарушения. Что касается потребительского кредита, то провинившемуся клиенту нужно оплатить неустойку в размере 0,1% от суммы просрочки за каждый день.

Калькулятор расчет штрафов и пени

Калькулятор

Калькулятор расчет штрафов и пени полностью бесплатный. Регистрация и отправка СМС не нужна. Результат сразу.

С помощью этого онлайн-сервиса для ИП или этого онлайн-сервиса для организаций можно вести налоговый и бухучет на УСН и ЕНВД, формировать платежки, 4-ФСС, СЗВ, Единый расчет 2017 подавать любую отчетность через интернет и пр.(от 250 р/мес.). 30 дней бесплатно, при первой оплате(если переход по этим ссылкам с этого сайта) три месяца в подарок.

Результат расчёта

Пеня за неоплаченный налог(взнос) составит: 117.89 рублей

(сумма налога: 23153.33 * дней неоплаты: 21 * ставка рефинансирования(в среднем): 7.27381 / 300 / 100 = 117.89 )

Для организаций(не ИП и не физ.лиц — для них выше был) расчет будет иным(новые правила с 1 октября 2017 года — ФЗ от 30 ноября 2016 г. № 401-ФЗ).

Пеня за неоплаченный налог(взнос) составит: 169.98 рублей

(сумма налога: 23153.33 * дней неоплаты: 30 * ставка рефинансирования(в среднем): 7.341667 / 300 / 100 = 169.98 )

Последующие 30 дней:

(сумма налога: 23153.33 * дней неоплаты: -9 * ставка рефинансирования(в среднем): 0 / 150 / 100 = 0 )

Итого: 169.98 + 0 = 169.98

С 17 сентября 2018 года ставку рефинансирования подняли с 7,25% до 7,5%. Первое повышение ставки с 2014 года .

С 26 марта 2018 года ставку рефинансирования снизили с 7,5% до 7,25%.

С 12 февраля 2018 года ставку рефинансирования снизили с 7,75% до 7,5%.

С 18 декабря 2017 года ставку рефинансирования снизили с 8,25% до 7,75%.

С 30 октября 2017 года ставку рефинансирования снизили с 8,5% до 8,25%.

С 18 сентября 2017 года ставку рефинансирования снизили с 9% до 8,5%.

С 19 июня 2017 года ставку рефинансирования снизили с 9,25% до 9%.

Со 2 мая 2017 года ставку рефинансирования снизили с 9,75% до 9,25%.

C 27 марта 2017 года ставку рефинансирования снизили с 10% до 9,75%.

С 2016 года пени вырастут на 33,33%! С 1 января 2016 года ставку рефинансирования(с 14 сентября 2012 г. — 8,25%) отдельно считать не будут и приравнивают к ключевой ставке(сейчас она 11%).

С 14 июня 2016 года ставка рефинансирования равна 10,5%(снизили на 0,5%).

С 19 сентября 2016 года ставка рефинансирования равна 10%(снизили на 0,5%).

Как платить?

Если при перечисления налога или взноса вы ошиблись в КБК или другом реквизите который не помешал «упасть» деньгам на счет ИФНС, то недоимки не возникает. Пени начислять не вправе. Нужно только уточнить платёж.

Для уплаты штрафа или пени достаточно платить по обычной платёжке, как и налог, но при этом заменить 1 или 2 цифры в КБК. Например, УСН налог — 182 1 05 01011 01 1000 110 (исходный).

КБК для перечисления пени(меняем 6 и 7 цифру справа в КБК) по налогу 182 1 05 01011 01 2100 110 – для уплаты пеней, 182 1 05 01011 01 2200 110 – для процентов.

КБК для перечисления штрафа(меняем 7 цифру справа в КБК) по налогу — 182 1 05 01011 01 3000 110

Ответственность

С помощью этого онлайн-сервиса можно вести налоговый учет на УСН и ЕНВД, формировать платежки, 4-ФСС, Единый расчет, СЗВ-М, подавать любую отчетность через интернет и пр.(от 325 р/мес.). 30 дней бесплатно. При первой оплате по этой ссылке три месяца в подарок.. Для вновь созданных ИП сейчас первый год на тарифе Премиум в подарок (бесплатно).

— Сумма недоплаченных налогов
— Сумма доходов (уклонения)

Уклонение от уплаты налогов(сборов) в крупном размере (Ст. 198 п.1 УК)

– от 0,9 млн руб. за три года, и при этом сумма недоимки превышает 10 процентов от налога к уплате;

– штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты виновника за 1-2 года;

– принудительные работы на срок до 2 лет);

–арест на срок до 6 месяцев;

–лишение свободы на срок до 1 года

Если ИП полностью уплатит суммы недоимки(налогов) и пеней, а также суммы штрафа, то он освобождается от уголовного преследования(но только если это его первое подобное обвинение) (Ст. 198 п.3. УК)

Уклонение от уплаты налогов(сборов) в особо крупном размере (Ст. 198 п.2. (б) УК)

– от 4,5 млн руб. за три года, и при этом сумма недоимки превышает 20 процентов от налога к уплате;

– штраф от 200 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере зарплаты виновника за 1,5-3 года;

– принудительные работы на срок до 3 лет;

–лишение свободы на срок до 3 лет

— Сумма недоплаченных налогов
— Сумма доходов (уклонения)

Уклонение от уплаты налогов(сборов) в крупном размере (Ст. 199.1 УК)

– от 5 млн руб. за три года, и при этом сумма недоимки превышает 25 процентов от налога к уплате;

– штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты виновника за 1-2 года;

– принудительные работы на срок до 2 лет с лишением права занимать определенные должности на срок до 3 лет (или без него);

–арест на срок до 6 месяцев;

–лишение свободы на срок до 2 лет с лишением права занимать определенные должности на срок до 3 лет (или без него)

Если директор полностью уплатит суммы недоимки(налогов) и пеней, а также суммы штрафа, то он освобождается от уголовного преследования(но только если это его первое подобное обвинение) (Ст. 199 п.2. УК)

Уклонение от уплаты налогов(сборов), совершенное группой лиц по предварительному сговору (Ст. 199.2 (a) УК)

– от 5 млн руб. за три года, и при этом сумма недоимки превышает 25 процентов от налога к уплате;

– штраф от 200 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере зарплаты виновника за 1-3 года;

– принудительные работы на срок до 5 лет с лишением права занимать определенные должности на срок до 3 лет (или без него);

–лишение свободы на срок до 6 лет с лишением права занимать определенные должности на срок до 3 лет (или без него)

Уклонение от уплаты налогов(сборов) в особо крупном размере (Ст. 199.2 (б) УК)

– от 15 млн руб. за три года, и при этом сумма недоимки превышает 50 процентов от налога к уплате;

Статья 122 НК РФ — Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора)

1. Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора) в результате занижения налоговой базы, иного неправильного исчисления налога (сбора) или других неправомерных действий (бездействия) влекут взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора).

При неуплате налогов или платежей в ПФР в срок предусмотрена пеня в размере 1/300, умноженная на ставку рефинансирования в день.

Неправомерное неудержание и (или) неперечисление (неполное удержание и (или) перечисление) в установленный настоящим Кодексом срок сумм налога(НДФЛ за работника или при аренде у физ.лица и пр.), подлежащего удержанию и перечислению налоговым агентом, влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от суммы, подлежащей удержанию и (или) перечислению(ст. 123 НК).

Не подача отчетности

Штраф за отчетность Единый расчет по страховым взносам(ЕРСВ) «1)если прошло менее 180 дней 5 процентов неуплаченной суммы налога, подлежащей уплате (доплате) на основании этой декларации, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30 процентов указанной суммы и не менее 1 000 рублей.» 2)если прошло более 180 дней 30% от суммы + 10% за каждый месяц (27.07.2010 № 229-ФЗ). Т.е. если вы налог УСН заплатили, а декларацию не сдали то штраф — 1000 рублей. Штрафы и пени в декларации не отображается.

Из платных сервисов рекомендую этот от 333 р./месяц(30 дней бесплатно). Возможность всё по зарплате и работникам(в т.ч. 4-ФСС, РСВ-1, 2-НДФЛ) вести в интернете, а также отправлять отчетность через интернет. C 2015 года компании со средней численностью 25(было 50) и более человек обязаны сдавать отчетность через интернет.

Сумму штрафа за несвоевременную сдачу ЕРСВ нужно рассчитывать и распределить отдельно по каждому виду обязательного страхования в соответствии с тарифом (письмо ФНС России от 5 мая 2017 г. № ПА-4-11/8641). Например штраф 1000 руб а страховые взносы 30%(1000 р.) — 22 процента относим на обязательное пенсионное страхование(733,33 руб), 5,1 процента — на обязательное медицинское страхование(170 руб) и 2,9% — на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством(96,67 руб).

Штраф за отчетность в ФСС 5 % суммы страховых взносов, начисленной к уплате за последние три месяца отчетного (расчетного) периода, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для его представления, но не более 30 процентов указанной суммы и не менее 1 000 рублей.

Декларации в налоговую

Штраф за несвоевременно сданную Декларации в налоговую: «1)если прошло менее 180 дней 5 процентов неуплаченной суммы налога, подлежащей уплате (доплате) на основании этой декларации, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30 процентов указанной суммы и не менее 1 000 рублей.» 2)если прошло более 180 дней 30% от суммы + 10% за каждый месяц (27.07.2010 № 229-ФЗ). Т.е. если вы налог УСН заплатили, а декларацию не сдали то штраф — 1000 рублей. Штрафы и пени в декларации не отображается.

Актуальную нулевую УСН вы можете сформировать и отправить в ИФНС онлайн с помощью этого сервиса. При этом сделать вы это можете абсолютно бесплатно.

Штраф за не предоставленную в срок декларацию рассчитывается из суммы неоплаченного в срок налога. Минфин считает, что если налог оплачен, то штраф за просроченную отчетность не взимается, однако, налоговые и ФАС считают, что тогда должен взиматься минимальный штраф — 1000 рублей.(ст. 119 НК)

Также на должностных лиц: Штраф за несвоевременно сданную Декларацию в налоговую: «Нарушение установленных законодательством о налогах и сборах сроков представления налоговой декларации в налоговый орган по месту учета — влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от трехсот до пятисот рублей.»(статья 15.5 КОАП). Отметим, что ИП также несут административную ответственность как должностные лица.

Через 10 дней просрочки налоговая вправе заблокировать расчетный счет (п. 3 ст. 76 НК РФ).

Штраф за Среднесписочную в налоговую не в срок: 200 рублей(она относится к статистическим данным).

Штраф за 2-НДФЛ не в срок — 200 рублей за каждую справку (НК статья 126 п.1). С 2016 года вводят новый штраф 500 рублей за каждый документ для налоговых агентов, предоставивших недостоверные данные. Однако, если ошибка была обнаружена и исправлена(подана уточнёнка) до решения о штрафе, то данный штраф ИФНС применять не вправе. Штраф за непредставление(опоздание) с формой 6-НДФЛ — 1000 рублей за каждый месяц. Через 10 дней после просрочки ИФНС вправе заблокировать расчетный счет приостановив по нему операции. С 2016 года вводят новый штраф 500 рублей за каждый документ(2-НДФЛ и 6-НДФЛ) для налоговых агентов, предоставивших недостоверные данные. Однако, если ошибка была обнаружена и исправлена(подана уточненка) до решения о штрафе, то данный штраф ИФНС применять не вправе.

Из платных сервисов рекомендую этот от 333 р./месяц(30 дней бесплатно). Возможность всё по зарплате и работникам(в т.ч. 4-ФСС, РСВ-1, 2-НДФЛ) вести в интернете, а также отправлять отчетность через интернет. C 2015 года компании со средней численностью 25(было 50) и более человек обязаны сдавать отчетность через интернет.

Срок давности

Согласно статье 113 НК РФ срок давности по штрафам перед налоговой составляет три года со дня его нарушения, либо со дня окончания налогового периода. Также налоговая не может требовать для проверки отчетность сроком более трех лет со дня окончания налогового периода. Т.е. в 2018 году это года — 2018, 2017, 2016, 2015.

Налоговый кодекс не распространяется на ПФР и ФСС и для этих фондов(их взносов) сроков исковой давности не существует. По таким взносам требование об уплате предъявляется «не позднее трех месяцев со дня выявления недоимки»(ст. 70 НК РФ). Могут попросить долг за любой период.

Организацию ждет штраф, если она в течение 5 дней не подаст разъяснения или уточненку если:

  • нашли расхождения между отчетностью и другими данными, которые есть у ИФНС либо другие ошибки, противоречивые данные в отчетности;
  • организация уменьшила налог(сбор) в уточненке;
  • просят обосновать убыток в декларации (п. 3 ст. 88 НК РФ).

Штраф 5 000 за первое нарушение и 20 000 за последующие в течение календарного года(п. 1 и п. 2 ст. 129.1 НК РФ).

Сроки уплаты

Сроки уплаты налогов и страховых сборов, подачи налоговых деклараций и отчетов.

Платежи налога УСН(раз в квартал): I кв. — до 25 апреля II кв. — до 25 июля III кв. — до 25 октября IV кв. — до 30 апреля(для ИП) до 31 марта(для организаций)

Нулевую УСН вы можете сформировать и отправить в ИФНС онлайн с помощью этого сервиса. При этом сделать вы это можете абсолютно бесплатно.

Платежи налога ЕНВД(раз в квартал): I кв. — до 25 апреля II кв. — до 25 июля III кв. — до 25 октября IV кв. — до 25 января

Платежи НДФЛ (13%)(раз в год): до 30 апреля

Платежи Налог на прибыль (раз в квартал): I кв. — до 28 апреля II кв. — до 28 июля III кв. — до 28 октября IV кв. — до 28 января

Платежи НДС (раз в квартал): I кв. — до 20 апреля II кв. — до 20 июля III кв. — до 20 октября IV кв. — до 20 января

С 2015 года декларация НДС подается до 25 числа . Но срок оплаты всё равно до 20 числа.

НДФЛ 13% за сотрудников (до 15 числа следующего месяца)

Фиксированный платёж в ПФР ИП(платится, раз в год, до 31 декабря) в 2019 году — 36 238 р.(для дохода до 300 т.р. в год. и + 1% от дохода с суммы свыше 300 т.р.), в 2018 году — 32 385 р.(для дохода до 300 т.р. в год. и + 1% от дохода с суммы свыше 300 т.р.) См. Калькулятор Платежа ИП

Взносы в Пенсионный Фонд на ОПС(платятся ежемесячно не позднее 15-го числа следующего календарного месяца) За наемных работников: 26%(или 18% для льготных видов деятельности(производство, строительство, образование, IT)) на ОСНО, УСН, ЕНВД (20% (или 12% для льготных) на страховую 6% на накопительную части; если 1966г и старше, если старше — всё на страховую), ФФОМС 3,1% на ОСНО, УСН, ЕНВД, ТФОМС 2,0% на ОСНО, УСН, ЕНВД.

Пеню в пенсионный также необходимо разбивать на пеню на страховую и накопительную часть, ФФОМС, ТФОМС

При этом можно попробовать снизить штраф и подать в суд. Например, компания снизила штраф в 2 раза, ссылаясь на то, что просрочка отчета была с небольшим количеством дней (см. постановление Арбитражного суда Московского округа от 1 апреля 2016 г. № А41-30902/2015). Сам ПФР штрафы снижать не может, только через суд.

Платёж в ФСС:
I кв. — до 15 апреля
II кв. — до 15 июля
III кв. — до 15 октября
IV кв. — до 15 января
Заполненный образец 4-ФСС 2015 года.

Сроки отчетов

Декларации в налоговую

У ИП с 2014 года фактически к штрафу за просрочку прибавляется еще одна огромная сумма. Дело в том, что в ПФР предпринимателю нужно платить дополнительный процент от доходов. Так вот, если не предоставить декларацию в срок, то ПФР этот процент посчитает по максимуму 8 x 5554 x 26% x 12 = 138 627,84 руб.

Декларация УСН (раз в год) сдать в налоговую: до 30 апреля(для ИП) до 31 марта(для организаций) Воспользуйтесь: калькулятором декларации УСН

Нулевую УСН вы можете сформировать и отправить в ИФНС онлайн с помощью этого сервиса. При этом сделать вы это можете абсолютно бесплатно.

Среднесписочная
(сдается, раз в год, в налоговую до 20 января) Сведения о среднесписочной численности работников.xls

Декларация ЕНВД(раз в квартал): сдать в налоговую: I кв. — до 20 апреля II кв. — до 20 июля III кв. — до 20 октября IV кв. — до 20 января Воспользуйтесь: калькулятором декларации ЕНВД

Декларация 3-НДФЛ (13% за ИП)(раз в год): до 30 апреля

Декларация Налог на прибыль (раз в квартал): сдать в налоговую: I кв. — до 20 апреля II кв. — до 20 июля III кв. — до 20 октября IV кв. — до 20 января

Максимальный штраф за просроченный квартальный отчет по налогу на прибыль 200 рублей(ст. 126 НК и Письмо ФНС от 30.09.2013 N СА-4-7/17536).

Декларация НДС (раз в квартал): сдать в налоговую: I кв. — до 25 апреля II кв. — до 25 июля III кв. — до 25 октября IV кв. — до 25 января

С 2015 года декларация НДС подается до 25 числа . Но срок оплаты всё равно до 20 числа.

Отчеты в ИФНС (ежеквартально не позднее:
I кв. — 3 мая 2018 года;
II кв. — 30 июля 2018 года;
III кв. — 30 октября 2018 года;
IV кв. — 30 января 2019 года.
) Единый социальный страховой сбор(ЕССС) (кроме взносов ФСС на травматизм)

Отчет в ФСС (I кв. — до 15 апреля / II кв. — до 15 июля / III кв. — до 15 октября / IV кв. — до 15 января — до 2015 года. С 2015 года сроки сдачи другие! Для тех, кто подаёт в бумажном виде: I кв. — до 20 апреля / II кв. — до 20 июля / III кв. — до 20 октября / IV кв. — до 20 января. Для тех, кто подает в электронном виде: I кв. — до 25 апреля / II кв. — до 25 июля / III кв. — до 25 октября / IV кв. — до 25 января) Заполненный образец 4-ФСС 2015 года. Расчет по форме 4-ФСС.