Втб 24 мошенничество

Происшествия

Оглавление:

Кредиты обеспечили банкиров

Сотрудники банка ВТБ-24 в Новокузнецке подозреваются в похищении полумиллиарда рублей

Сотрудники банка ВТБ-24 в Новокузнецке подозреваются в похищении полумиллиарда рублей. По данным следствия, специалисты отдела кредитования под руководством своей начальницы раздавали кредиты несуществующим фирмам, а на вырученные деньги банкиры и их родственники покупали квартиры за границей и в России и дорогие машины. Поймали предполагаемых мошенников в Москве.

В Кемеровской области раскрыто крупное мошенничество. В организации и проведении аферы подозреваются сотрудники отдела по кредитованию малого бизнеса банка ВТБ-24 в Новокузнецке, сообщил «Газете.Ru» источник в правоохранительных органах. По данным следствия, банкиры и их сообщники из некой коммерческой фирмы в течение двух лет оформляли кредиты на несуществующие компании. Дело расследуется с осени 2009 года. «Общая сумма, присвоенная участниками этой группы, составила около 1 млрд, но за время расследования часть денег удалось вернуть», — сообщил собеседник.

Сейчас сумма похищенных у ВТБ-24 денег оценивается в 500 млн рублей.

По данным следствия, кредиты по подложным документам сотрудники отдела кредитования выдавали с 2008 года. Афера раскрылась, когда по 90% полученных в 2008–2009 годах кредитов одновременно перестали вноситься платежи. Случившимся заинтересовалась служба безопасности банка, а затем и оперативники Отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) УВД Новокузнецка. «Выяснилось, что в группу мошенников входило более десяти человек, сейчас уже установлены 11 подозреваемых, некоторые из них находятся под арестом, остальные под подпиской о невыезде», — рассказал источник. Он уточнил, что шестеро из 11 подозреваемых — сотрудники банка, а еще пятеро — руководитель и служащие коммерческой фирмы, название которой не сообщается в интересах следствия.

Предположительно, организатором мошеннической схемы была начальник отдела кредитования малого бизнеса (ее фамилию не называют), а «наиболее активными членами группы» являлись супруги Чередниченко. Олеся Чередниченко работала в банке специалистом контроля технологии кредитования, а ее супруг, бизнесмен Константин Чередниченко, с помощью своих подчиненных-юристов создавал или покупал фиктивные фирмы и получал кредиты. Чету задержали в Москве 2 ноябре 2009 года. «Московский суд их арестовал, а через несколько дней Чередниченко этапировали в Новокузнецк», — рассказал источник в кемеровских правоохранительных органах.

В ГУВД подтвердили информацию о раскрытии мошенничества на 500 млн рублей «в одном из коммерческих банков», но отказались сообщать название банка и фамилии подозреваемых. Зато рассказали подробнее об использованной мошенниками схеме. В ГУВД уточнили, что подозреваемые приобретали реально существующие и зарегистрированные предприятия, подбирая среди своих знакомых людей, которые вписывались в документы учредителями и руководителями этих предприятий. Затем в течение двух-трех месяцев на счета фирм перечислялись, а потом списывались крупные суммы денег — так создавалась видимость активной предпринимательской деятельности. В качестве залогового имущества (залог при получении кредита был обязателен по условиям банка) выступали дорогие иномарки: подозреваемые изготавливали фальшивые документы на машины и подавали их в банк.

«Когда пакет документов был готов, заявка на получение кредита передавалась в отдел по кредитованию малого бизнеса, где все необходимые документы получали одобрение, после чего назначалось время выдачи денег. Большая часть кредитных средств получалась наличными. Меньшая часть денег оставалась на счету заемщика и направлялась на «прокачку» расчетного счета следующей фирмы — заемщика», — рассказал «Газете.Ru» пресс-секретарь ГУВД Кемеровской области Владимир Сергеев.

Часть денег подозреваемые тратили на выплаты по текущим кредитам. На остальные покупали недвижимость за границей и в Санкт-Петербурге, а также дорогие иномарки.

«Похищенные денежные средства, как говорят оперативники, были легализованы через действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы и его родственникам», — сказал Смирнов.

Расследование ведет Главное следственное управление (ГСУ) ГУВД Кемеровской области, уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере). Двое фигурантов дела (предположительно, речь идет о супругах Чередниченко) под арестом, остальные остаются на свободе под подпиской о невыезде. На их имущество — дорогие машины и квартиры, приобретенные подозреваемыми за последние два года, — наложен арест.

«Об этой истории мы сообщали еще осенью прошлого года; видимо, сейчас следствие завершило очередной этап и решило отчитаться о своих успехах», — сказал «Газете.Ru» сотрудник пресс-службы ВТБ-24 Антон Бочкарев. Он подчеркнул, что факт мошенничества выявила именно служба безопасности банка, а затем руководство новокузнецкого ВТБ-24 уведомило о хищении денег правоохранительные органы. Представитель банка подтвердил, что часть денег, выданных по фиктивным кредитным договорам, удалось вернуть. «Сотрудники, подозреваемые в причастности к преступлению, отстранены от занимаемых должностей, банк продолжает активно сотрудничать со следствием», — сказал Бочкарев.

ВТБ24 мошенничество?

Добрый день!
Перечислили деньги с банка Х в банк ВТБ24 со счета физ.лица на счет до востребования с целью последующего открытия вклада. Операция по переводу прошла неделю назад (подтверждено банком Х, деньги не возвращались, реквизиты верные в платежном поручении). На текущий момент в интернет банке ВТБ24 деньги не отображаются, в тех поддержке ВТБ24 говорят, что денег на счете нет, при этом менеджер филиала ВТБ24 сбрасывает какую-то внутреннюю выписку с указанием счета до востребования, и то, что деньги на счете есть. По сути деньги заморожены ВТБ24 и ими невозможно пользоваться (открыть вклад или иные операции).
Как быть в данной ситуации? Упущенный доход за неделю порядка 10-15 т.р. На кого писать жалобу на действия ВТБ 24.

PS первый раз столкнулся с ВТБ24, ужасное обслуживание, абсолютное отсутствие клиентоориентированности и безразличие к клиенту. Думаю уже не стоит там ничего открывать и деньги увести в другой банк.

Получите платёжное поручение из банка X с отметкой об исполнении, получите выписку по счёту из ВТБ24 (в которой видно, что деньги не зачислены), отправьте жалобу в ЦБ на нарушение сроков зачисления платежа, приложив все эти документы.

Имеете право получить проценты с ВТБ24 за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания по ставке рифинансирования (ст. 395 ГК).
Так же можете попытаться получить неустойку в размере 3% от суммы перевода за каждый день просрочки по п. 5 ст. 28 ЗоЗПП, но это по-честному это — лукавство, так как сумма перевода — это не цена заказа, услуга зачисления оказывается бесплатно. Тем не менее, некоторые судьи неустойку присуждают. Вот топик по этой теме.
Кроме того, если банк откажется добровольно выполнять Ваши требования (как о зачислении средств на счёт, так и о выплате процентов и неустойки), и Вы обратились в суд, то 50% от взысканной суммы присуждается дополнительно как штраф в пользу потребителя.

В ВТБ-24 украли деньги со вклада

Выписку у своего ОПСОСа взять где видно,что СМС банк не отправлял.
До судебную притенению.
Суд.

претензию написала, мне ответили, что я сама плохо хранила пароли.
в суд идти хочу, но чем обосновывать? кроме неполучения смс?

1. заявление в полицию написала, приняли сразу.
2. претензию написала, ответили отрицательно.
3. с картой буду разбираться, на руках у меня ничего нет, карту не выдавали.
4. детализацию взяла.
5. Исковое пишу, вот только с обоснованием возникли сложности.

Вообще-то смс и карта вещи не связанные, здесь как понял интернет-банк. Интернет-банк может быть подключен и без карты.
Подтверждением операции в ИБ зачастую бывает смс-сообщение от пользователя.
Здесь не понятно, был ли подключен ИБ. Если был подключен, то не понятно, что являлось подтверждением для операции перечисления средств(смс, карта с пин-кодами, . )

да, в 2014 году, когда я первый раз открывала вклад. После этого я этим в силу своего пожилого возраста (мне 69 лет) не пользовалась никогда.

Сняли деньги со счета в банка ВТБ без моего ведома

На сегодняшний день вопрос о том, как обезопасить себя и свои личные денежные средства на счете, стоит очень остро. Чтобы этого избежать, необходимо понимать, каким образом мошенники могут украсть финансы, и как себя обезопасить.

Как мошенники снимают деньги с карты?

Сегодня существует несколько способов хищения денег мошенниками с чужого банковского счета:

Как мошенники используют банкоматы?

Зачастую правонарушители используют банкоматы ВТБ для кражи денег. Для этого они устанавливают фальшивую клавиатуру прямо на настоящую, а также монтируют специальное считывающее устройство на карт-ридер. Таким образом, они получают все данные с магнитной полосы карты, а также ее пин-код.

Есть случаи, когда на банкомат ВТБ просто устанавливается миниатюрная скрытая камера, которая фиксирует все данные.

Как вернуть деньги, списанные с банковской карты физлица без его согласия?

Получить назад деньги, похищенные с карты физлица без его согласия, сложно, но возможно. Нужно подать заявление в отделении финансовой организации.

Украли деньги с карты ВТБ

Если пропали деньги со счета ВТБ, необходимо сразу же позвонить в банк. Он обязать принять обращение, если соблюдены два условия:

  • не были нарушены правила безопасного использования;
  • вы связались с банком не позднее, чем через один день после случившегося.

Однако, сотрудники ВТБ напоминают, что если потерпевший не был извещен о проведении операции, то банк должен обязательно вернуть украденную сумму полностью.

Что делать, если мошенники украли деньги с карты?

Отменить несанкционированную транзакцию не представляется возможным, но получить средства назад вполне реально. Необходимо:

  1. Уведомить ВТБ и произвести блокировку счета.
  2. На следующий день подать письменное заявление.
  3. Обязательно прийти в отделение полиции с просьбой разобраться в ситуации.
  4. Ожидать заключение ВТБ и возмещения ущерба.

Медлить со всеми этими действиями никак нельзя, иначе вернуть пропавшие средства со счета будет невозможно.

Мошенники сняли деньги с карты через мобильный банк — как вернуть?

Если денежные средства были украдены с помощью мобильного банка, то алгоритм действий потерпевшей стороны не меняется. Обязательный звонок в ВТБ, написание заявления в банк и в полицию. Главное – правильно и грамотно составить все заявления, точно указать время операции, а также сумму, пропавшую со счета.

Украли карту в дороге

Когда кража совершена в дороге, первым делом необходимо совершить звонок на горячую линию, устно проинформировать банк ВТБ о краже, а также заблокировать счет. После этого, при первой возможности, написать письменное заявление в банк.

Похищены деньги посредством интернет- покупки

В последнее время участились случаи похищения средств при помощи поддельных интернет-магазинов. При оплате покупки, необходимо будет указать все персональные данные, в том числе и номер счета. Этого делать категорически запрещено. Покупки нужно совершать только с личного компьютера, используя только свою сеть, а вводить данные магазинов, лучше, вручную, а не переходить по неизвестным ссылкам.

Как мошенники снимают деньги с банковской карты через мобильный банк

Получить доступ к средствам через мобильный банк мошенникам удается с помощью:

  • вирусной программы, загруженной на телефон владельца;
  • вредоносных сайтов, которые переадресовывают потерпевшего на страницу банка, которая является поддельной;
  • смены сим-карты, через некоторое время номер старой сим-карты может получить совершенно другой человек и зайти в ваш мобильный банк.

Ни в коем случае не нужно скачивать неизвестные приложения, особенно если ссылка на них получена в смс-сообщении, а также переходить на подозрительные сайты со своей электронной почты. Результаты этих необдуманных действий могут стать непоправимыми.

Для совершения онлайн-покупки мошенникам даже не нужен пароль. Необходим всего лишь номер и код СМС2. Поэтому эти данные, ни в коем случае, нельзя сообщать третьим лицам.

Что можно взыскать с человека, который украл деньги с карты?

Человек, укравший деньги, автоматически становится преступником в соответствии со статьей 158 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Такому человеку грозит:

  • наложение штрафа;
  • обязательное возмещение украденных денежных средств;
  • заключение под стражу.

Если потерпевший точно уверен в факте мошенничества, которое произошло не по его вине, необходимо срочно обратиться в полицию для поиска и вынесения наказания преступнику.

Информирование об операциях со счетами

В статье 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 года № 161-ФЗ, с 2014 года банки обязаны уведомлять своих клиентов о проводимых операциях. Это может происходить посредством:

  • электронной почты;
  • смс-оповещения на мобильный телефон;
  • мобильного банка, если он установлен.

В случае, если ВТБ нарушает данное условие, при любой несанкционированной утрате денег со счета, он должен будет возместить всю сумму денег.

Порядок действий при несанкционированном доступе третьих лиц к вашим счетам:

  1. Убедиться в факте мошенничества.
  2. Сразу же позвонить в ВТБ и известить его о пропаже денежных средств.
  3. Подать письменное заявление о несогласии с операцией.
  4. Дождаться результата рассмотрения претензии.

Лучше соблюсти этот порядок действий. Например, бывают такие ситуации, когда при детальном рассмотрении ситуации выясняется, что факта мошенничества вовсе не было, а деньги со счета снял родственник.

Правила безопасности при использовании банковских карт

Чтобы обезопасить себя, нужно следовать следующим правилам:

  • не осведомлять никого о личных данных счета, включая сотрудников банка ВТБ;
  • закрывать клавиатуру рукой, когда вводите пин-код;
  • проверять банкомат ВТБ перед использованием;
  • устанавливать лимит на снятие наличных и оплату услуг через интернет;
  • при смене номера телефона, оповестить об этом банк;
  • для онлайн-покупок лучше иметь специальную карту с небольшим лимитом денежных средств.

Если беспрекословно следовать всем этим правилам, то наверняка можно избежать мошенничества с вашими денежными средствами.

Первостепенной задачей в случае мошенничества является обращение в ВТБ, либо лично, либо по телефону, с целью заморозить все средства.

Виды мошеннических операций

В настоящее врем существует несколько видов мошеннических операций с пластиковыми карточками:

  1. Создание фальшивок, используя информацию с магнитной полосы.
  2. Создание поддельных магазинов с целью хищения информации о платежных средствах покупателей.
  3. Рассылка электронных писем и смс-сообщений с целью сбора конфиденциальной информации.
  4. Звонки на телефон держателя карточки, якобы из ВТБ.

Преступники действуют очень изощренными способами и стараются их постоянно усовершенствовать. Лучше всегда «держать руку на пульсе» и следить за новостями, касающимися данной темы.

Для того, чтобы защитить себя от мошеннических действий, нужно:

  • никому не доверять свои банковские карты и номер счета;
  • нигде их не оставлять;
  • не записывать пин туда, где его могут увидеть;
  • ставить образец подписи на оборотной стороне;
  • проверять постоянно состояние своего счета и операции по нему.

Всегда следует помнить, что банковская карта является очень уязвимой. Поэтому не нужно легкомысленно подходить к вопросу ее защиты.

Все банковские организации обязаны уведомлять своих клиентах о любых операциях по счетам. Одним из видов является смс-уведомление. Это очень удобный способ следить за операциями по своему счету. Поэтому не стоит его игнорировать. При возникновении любых подозрительных операций лучше сразу обратиться в ВТБ.

Чтобы обезопасить себя от злоумышленников, лучше следовать следующим советам:

  1. Для привязки номеров телефона к мобильным банкам лучше использовать обычный телефон, на который можно только получать звонки и смс-сообщения. Смартфон гораздо более подвержен взломам.
  2. Нужно всегда проверять все скачиваемые приложения. Нельзя открывать доступ ко всем функциям смартфона.
  3. Необходимо, чтобы на телефоне и персональном компьютере были установлены антивирусы. Они помогут избежать вредоносных вирусов.

Данный список советов является универсальным для всех владельцев пластиковых карточек ВТБ и счетов и очень полезным в современной жизни.

Нужно учесть, что в ВТБ существует такой нюанс, заключающийся в том, что после блокировки карты не будет возможности снятия денег с нее. Для этого придется ждать выпуска новой.

Обращение в полицию

После выявления факта мошенничества необходимо, чтобы пострадавший написал заявление в полицию. Для этого:

  • правильно обозначить весь ряд событий, предшествующих преступлению;
  • написать заявление от руки, подробно и правильно указав все данные, начиная от своих паспортных, и заканчивая данными о сумме, счете и времени списания;
  • уточнить цель, с которой подается данное заявление;
  • обязательно заверить заявление;
  • обратиться в полицейский участок;
  • следить за ходом расследования.

Таким образом, можно утверждать, что каждый человек способен обеспечить себе финансовую безопасность. Необходимо внимательно изучить все способы хищения средств мошенниками со счета. А также строго и без исключений следовать всем советам, которые помогут не стать жертвой злоумышленников.

ВТБ и телефонные мошенники

Спасибо за ответ. Жаль, что что у клиента нет возможности отменить транзакцию пока она в обработке. Списанные деньги еще двое суток отображались в статусе «в обработке». Придется смириться с потерей и впредь быть осторожнее.

Прошу прощение auni — не ас в цитировании по фразе. Отвечаю по пунктам:
1. Звонок был с номера +7 (800) 100-24-24, в течение звонка приходили смс сообщения с номера 88224 — стандартного номера от ВТБ24. При обратном звонке на номер +7 (800) 100-24-24 нажатием на строчку в истории с номером мошенников +7 (800) 100-24-24 слышим: «Вас приветствует банк ВТБ24» — это было продемонстрировано в полиции в день кражи по их запросу 30 ноября 2017, что привело полицейских в недоумение.

2. Потерпевший очень хочет найти жуликов. На сегодня надежда только на полицию (которая говорит, что корреспонденция идет очень долго, но вроде как уже есть запрос от них банку на раскрытие деталей счетов и получателей куда ушли деньги). Проблема в том, что мы не знаем как нам двигаться дальше и есть ли хоть какая-то надежда вернуть украденное, принимая во внимание, что мошенники выманили конфиденциальную информацию в ходе телефонного разговора и перевели деньги. а если есть такая надежда, то мы не знаем, что конкретно нужно еще делать.

3. Говорит полицейский, занимающийся заявлением о краже средств. Из ответа за 5 минут на второй встречи по заявлению и было сказано, что есть запрос в банк на раскрытие деталей счетов и что мол мы с Вами свяжемся в случае подвижек. А месяцев столько прошло, так как ждаи официальную бумагу из ВТБ с их официальным ответом (см. первое сообщение). Бумага пришла по почте 10 дней назад.

ВТБ24 не возмещает по мошеннической операции

Вот тема в народном рейтинге, где банк обещал письменный ответ:
www.banki.ru/services/responses/bank/response/10184822/

Пока получается, что банк, уверяя в отсутствии компрометации карты, обвиняет меня в мошенничестве. То есть, будто это я совершил операцию. Ну другого ответа не ждал.
Продолжаю готовить иск.

ВТБ 17.08.2018 11:48
Добрый день!

Сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с данной ситуацией, однако официальная позиция Банка Вам была предоставлена в ответ на Ваше обращение. В рамках нового обращения Банк подготовит письменный ответ в установленные Правилами сроки.
Сообщаем Вам, что по результатам проведенного расследования компрометация Вашей карты не подтверждена.
Для урегулирования ситуации Вы можете обратиться в правоохранительные органы.
Напоминаем Вам, что в соответствии с п. 9.3 Правил предоставления и использования банковских карт ВТБ клиент несет ответственность за совершение Операций в следующих случаях:
— при совершении операций, как подтвержденных подписью или ПИНом держателя карты, так и связанных с заказом товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) по почте, телефону или через сеть Интернет.
Тем не менее, Банк предпринимает попытки по опротестованию операции. В случае успешного опротестования денежные средства будут зачислены на счет Карты. В случае отрицательного завершения диспута, Вам будут предоставлены копии платежных документов, подтверждающие правомерность проведенной операции.
Надеемся на Ваше понимание.

С уважением,
Команда ВТБ

Мне кажется, что у банка ВТБ при оспаривании есть большой козырь-операция прошла без 3D-Secure, хотя банк-эмитент такой способ поддерживает.

Интересно как банк проверял компрометацию карты.

Подпись/пин и прочее — часть электронного средства платежа

заказ товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) по почте, телефону или через сеть Интернет есть обычные операции с ЭСП

Согласно закону о НПС за такие операции без согласия клиента ответственность несет банк, если клиент его вовремя уведомил о своём несогласии с операцией.

Поэтому данное условие договора ущемлять права потребителя по сравнению с правилами ст. 9 закона о НПС и поэтому условия согласно ст. 16 ЗоЗПП недействительными. Поэтому применяются правила ст. 9 закона о НПС.

SemenNBK, есть все шансы отсудить все вместе с неустойками и аморалкой

slowpoke пишет:
Угу. Только там есть еще поправка: «если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента».
Все росбанки хором заявляют, что так как реквизиты карты стали известны мошенникам значит клиент вел себя фродулентно и неглижентно чем нарушил порядок использования электронного средства платежа. Поэтому клиент вместо денег получит кукиш.

Утрата ЭСП не есть нарушение клиентом порядка его использования. Это закон.
Обеспечить безопасность услуг — обязанность банка, а не потребителя. Это закон.
Оказание услуг с помощью ЭСП потенциально опасно потому, что реквизиты (номер карты и cvv) написаны на самой карте и доступны третьим лицам при правильном использовании карты. Коды на подтверждение операций передаются по не защищенным каналам связи. Изготовить дубликат может не только банк, но и злоумышленники. И так далее и тому подобное. Это факт.

Поэтому сама по себе утрата ЭСП (переход информации, необходимой для совершения операции) не является нарушением.
Нарушением может признаваться только умышленная передача клиентом ЭСП третьим лицам. Но это очень трудно доказать надлежащим образом. Доказать и «хором заявлять» — как говорят у нас в Одессе, две большие разницы

Поэтому комменты диванных нострадамусов и последователей бабушки Ванги, легко предсказывающих что у кого будет в суде или вообще в жизни, просто смешны. Однако они наглядно показывают их юридическую безграмотность и недееспособность